|
Vyučující
|
-
Prouza Ludvík, RNDr. CSc.
-
Ježek Jindřich, Ing. Ph.D.
|
|
Obsah předmětu
|
Metody výpočtu délky časového intervalu. Úrok, úroková míra, úroková čísla, úrokové dělitele. Splátkové kalendáře. Počáteční a koncové hodnoty důchodů Střadatel, umořovatel. Daně z úroků, diskont. Úmrtnostní tabulky a tabulky komutačních čísel, pojištění na dožití, pojištění důchodu, pojištění na úmrtí, smíšené pojištění na úmrtí a na dožití. Běžné pojistné. Hrubá (brutto) prémie. Akcie. Forfaiting. Faktoring. Leasing. Shrnutí a závěr.
|
|
Studijní aktivity a metody výuky
|
|
Monologická (výklad, přednáška, instruktáž), Metody samostatných akcí, Demonstrace, Projekce
|
|
Výstupy z učení
|
Seznámit posluchače se základními postupy používanými v investiční a bankovní sféře založenými na exaktních matematických vztazích. Podrobné seznámení s matematickými postupy včetně odvození výrazů pro finanční výpočty. Aplikace odvozených postupů na konkrétních příkladech z finanční a bankovní praxe.
Po absolvování předmětu student umí počítat úrok a diskont při polhůtném a předelhůtném úročení, je schopen kontrolovat i samostatně sestavovat umořovací plány výpůjček, hodnotit leasingové operace a spotřebitelské úvěry. Je schopen analyzovat finanční toky. Rozumí úmrtnostním tabulkám, umí vytvořit tabulky komutačních čísel a používat je k výpočtům prémií životního pojištění.
|
|
Předpoklady
|
Předpokládá se rutinní zvládnutí středoškolských výpočtů, znalost aritmetických a geometrických posloupností a elementární pravděpodobnosti.
|
|
Hodnoticí metody a kritéria
|
Písemná zkouška
Student musí v průběhu semestru i při závěrečné zkoušce prokázat porozumění řešeným problémům a schopnost samostatně provádět finanční a pojistné výpočty v rozsahu probrané látky. Konkrétní požadavky sdělí studentům vyučující v prvním týdnu semestru.
|
|
Doporučená literatura
|
-
PROUZA, L.:. Základy finanční a pojistné matematiky. VŠEM, Praha, 2007.
-
Radová, Jarmila. Finanční matematika pro každého. Praha: Grada, 2005. ISBN 80-247-1230-X.
|